Безопасность и конфиденциальность: Почему отсутствие KYC делает процессинг криптовалют более привлекательным для пользователей
Криптовалюты были созданы с идеей быстрых, удобных и анонимных платежей. Они децентрализованы по своей природе и свободны от финансового надзора. Однако год за годом на криптовалютный рынок проникает все больше новых правил. Процессинг криптовалют это способ обработки транзакций, в котором финансовые операции проходят с помощью крипты.
Приобретение крипты, без разглашения персональной информации – это метод для тех пользователей, которым важна их конфиденциальность. KYC – это процесс, который применяют многие компании, даже финансовые организации, для того чтобы проверять личность каждого своего клиента. Это достаточно важный компонент, применяемый в процессе борьбы с отмыванием финансов и мошенничеством.
Что такое крипто процессинг?
Крипто процессинг должны соблюдать не только криптовалютные биржи, но и все операторы, предлагающие пользователям обменять или пополнить счет платежными средствами (например, традиционными валютами).
Учреждения и поставщики финансовых услуг должны проверять личность своих клиентов. С этой целью для открытия счета на криптовалютной бирже требуется верификация. Необходимо приложить скан или фотографию документа, удостоверяющего личность. Кроме того, часто требуется скан документа, подтверждающего место жительства, например выписки из банка или текущего счета. Многие биржи также требуют фотографию selfie для проверки совпадения с фотографией на документе.
Крипто процессинг без KYC плюсы и минусы
Приобретение крипты без процедуры KYC имеет свои отличительные особенности, преимущества и недостатки. Итак, начнем с плюсов:
- Пользователи, у которых отсутствует удостоверение личности или те, которые проживают в местах, где нет большого количества банков, считают способы KYC очень простыми в использовании. Это дает им возможность приобретать крипту и пользоваться ею.
- Все происходит легко и быстро. KYC не занимает много времени, так как вам не нужно доказывать кто вы такой, пока будут проверять ваши личные данные. С помощью этого метода вы сможете быстро купить криптовалюту.
Крипто процессинг без KYC имеет и свои минусы:
- Минимальные средства защиты. В процессе покупки крипты, у вас могут быть определенные минимальные защитные средства, если возникают неприятности или споры.
- Большой риск афер и мошенничества. Без KYC мошенники очень просто создают «левые» аккаунты или занимаются аферами на платформе.
Криптопроцессинг без KYC что еще важно знать?
KYC является основополагающей для идентификации личности пользователя. В рамках этой процедуры компании собирают конфиденциальные данные, такие как: имя, фамилия, место жительства, национальный идентификационный номер, номер документа, удостоверяющего личность, и гражданство. В случае с юридическими лицами требуется как минимум следующее: название организации, адрес регистрации, номер NIP, данные членов руководящих органов и данные бенефициарных владельцев (физических лиц, которые фактически являются финансовыми бенефициарами деятельности организации).
В рамках процедуры KYC крайне важно периодически проверять, является ли клиент тем человеком, за которого он себя выдавал в начале сотрудничества. Если в случае с физическими лицами это кажется нелепым, то в случае с компаниями, для которых смена руководства и собственников - нормальное явление. Криптопроцессинг без KYC поможет вам избежать всех этих формальностей. Поэтому многие пользователи пользуются именно этим методом.
